美国金融学专业留学详解

近几年，“金融热”持续发酵，其热度也是经久不衰，由于该专业位列美国福布斯就业排行榜前10名，又不限制申请者的专业背景，整体的申请人数非常多。但是开设的院校数量却是比较少的，个别院校还倾向于招收有全职工作经验的申请者。面对如此严峻的申请形势，大家应该如何规划好自己的背景，选择合适自己的学校和项目就显得尤为重要。本文就为大家带来金融专业的全解析。

专业介绍

金融学是研究货币流通，信用活动以及与之相关的一切经济活动的一门学科。金融行业是从事资本和资产的融通、优化以实现个人财富最大化、企业价值最大化的经济行业。

The MSF Program is a rigorous and comprehensive graduate program that offers in-depth training in securities research, asset management, derivative pricing, fixed income and corporate finance for students pursuing specialized finance careers.

学制及课程设置

金融学硕士项目的学制多数为1-1.5年。

课程一般以经济学、会计学、数学等为基础, 包括投资分析(investment analysis)、公司金融(corporate finance)、财务管理(financial management/managerial accounting)等;还会包含一些高级的课程，比如投资组合管理(portfolio management)、金融模型(financial modeling)、兼并与收购( mergers and acquisitions)、期权与期货(options and futures)等。多数项目也会提供一些对数学要求不高同时偏理论性的课程，比如企业治理(corporate governance)、商业道德(business ethics)、商业策略(business strategy)等。

例如南加州大学的Master of Science in Finance课程设置为：

金融学常见的分支方向有：

公司金融(Corporate Finance)

投资管理(Investment Management)/资产管理(Asset Management)

风险管理(Risk Management)

其他分支还包括FinTech, Quantitative Finance,Global Finance,Real Estate Finance等。

专业背景及先修课要求

金融学申请对于专业背景没有严格的限制，商科和理工科背景的学生都可以申请。具有较高的数学和计算机能力的同学(例如数学，统计学，经济学，CS，EE等)在申请上会有优势。

基本的先修课包括微积分，统计学以及金融/经济学入门课程(微观经济学，财务管理等)。顶尖的金融学项目(例如MIT，芝加哥大学，耶鲁大学)对于先修课有更高的要求，包括多变量微积分，线性代数，概率论，统计学，随机过程等，以及基本编程和数据分析能力(Python，C++等)。

就业

金融学毕业生可以在很多金融相关的领域施展拳脚，包括投资银行，证券公司，资产管理公司，商业银行，金融咨询公司，互联网金融公司，大型企业的金融或融资并购部门，保险类公司，金融监管机构(央行，银监会，证监会)等。同时，政府行政机构也提供金融学人才就业岗位。

金融学和金融工程/金融数学有什么区别?

金融学硕士一般在商学院，主要的专业方向包括金融分析、投资管理以及公司财务等。典型的核心课程包括投资分析、公司财务以及财务管理或管理会计。其基础学科包括经济学、会计学、计量法(货币的时间价值与统计学概论)。主要的研究领域包括：证券管理、金融模型建构、兼并与并购以及实务期权等。尽管有一些非数量分析的选修课程，如公司治理、商业伦理以及商业战略等，但基本上金融学硕士比较看中学生的数理分析能力。

金融工程的理论性与抽象性是比较强的，它广泛应用数学、物理和工程学方法，用数理语言代替日常语言来阐述金融思想。因此，相对于传统的商学院的金融学硕士，金融工程学对数学和计算机编程的要求是非常高的。

名校金融硕士如何规划背景?

对于美国top30院校和英国G5院校的金融学硕士，不仅仅要求学生具备好的院校背景，高的三围分数(GPA、TOEFL、GRE/GMAT)，同时也要有比较强的实习经历和清晰的个人职业规划。我们分别从硬件成绩和软件背景方面做个分析：

软件背景要求：

实习经历：对于金融硕士而言，实习经历是重中之重，top30院校一般建议学生至少具备3段以上的高质量实习，实习单位可以考虑以下，都还是不错的实习单位和岗位：

1. 投行：优先在 front office 做 financial analysis， 在 middle office 做 product design，或者在 back office 做 Tech。可以选择：大摩小摩，德意志，万通，高盛，梅林，花旗，招行投行部等。

2. 资产管理公司：东方、信达、华融、长城这四大都可以。这四家资产管理公司，在世界上也是响当当的名气了。这四家公司因为所属国务院，所以所包含工作内容，与不少其他资产管理公司还是有比较大的区别的，工作业务也比较复杂，租赁，收购，兼并，投资，资产评估和清算等非常多。

3. 私募/基金公司：如 CVD，Black Stone，KKR，Roberts & Co，凯雷。

4. 风投：这个主要分为两大块， 投前和投后，重点要关注的是投前，这部分工作需要大量的 Quant 人才帮做 analysis。比较有代表性的:IDG 创业投资基金，红杉资本，软银赛富投资顾问 公司，联想投资，复兴资本。

5. 四大会计事务所：虽然是会计事务所，但是也是有包罗万象的工作的，如 consulting group 等，对于数理统计，分析，software 的运用也比较多，是个综合性非常强的部门，对于申请人个人能力要求也很高。

6. 咨询公司：埃森哲，麦肯锡，贝恩，罗兰贝格，波士顿咨询，相对于其他行业，咨询公司对从业者自身的综合能力要求是比较高的。

7. 证券公司：兴业，国泰君安，中信，招行证券部等

课外活动经历：商科非常看重申请者的leadership(领导力)，通过学生在校期间参与的一系列课外活动(比如社团、竞赛、志愿者等)的参与度来体现申请者的个人能力。

海外交流交换经历：主要针对在国内读本科的学生，可以去海外(比如英国、美国、加拿大等)交换一学期或一年，或者读夏校，需要注意的是所修课程要保持较高的成绩，同时跟教授做持续沟通，未来申请时候拿到教授高质量的推荐信。也可以去海外做暑研，建议跟教授多沟通，展示自己的科研能力和潜力，提升科研能力的同时也拿到教授推荐信。(对于商科而言，建议做交换的意义更大一些)。

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